1.香港注冊(cè)公司資料
① 公司注冊(cè)證書
② 商業(yè)登記證
③ 公司章程 （2本）
④ 法團(tuán)成立表格（表格 NNC1） 或最近一期的周年申報(bào)表（表格 NAR1）
⑤ 如公司資料有過(guò)更改,需交表格ND2A,表格ND4表格
⑥ 公司橫章（銀行章）
⑦ 預(yù)計(jì)公司的年?duì)I業(yè)額（不必過(guò)于保守）：
⑧ 商業(yè)計(jì)劃書（只有恒生銀行和匯豐銀行需要）
⑨ 開戶預(yù)存款（恒生銀行需1萬(wàn)港幣，匯豐銀行5萬(wàn)港幣，其他銀行1-4萬(wàn)不等）
⑩ 股東董事的持股比率及授權(quán)簽字人信息：股份10%或10%以上的股東的證件原件（身份證+港澳通行證或者是護(hù)照）
ll 手機(jī)號(hào)： 郵箱： 居住地址：
l 手機(jī)號(hào)： 郵箱： 居住地址：
2. 關(guān)聯(lián)公司的文件和資料
① 關(guān)聯(lián)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照 （如股東只是關(guān)聯(lián)公司的股東之一，不是法人代表，需提供股份證明文件）
② 關(guān)聯(lián)公司的銀行開戶許可證
③ 關(guān)聯(lián)公司賬戶最近三個(gè)月的銀行月結(jié)單
3. 業(yè)務(wù)證明（有助提高開戶成功機(jī)會(huì)，請(qǐng)?zhí)峁┑脑蕉?、越詳?xì)越好。）
① 至少三套最近出貨給客戶的證明（例如商業(yè)發(fā)票/銷售合約+提單/報(bào)關(guān)單/運(yùn)貨單）
② 至少三套最近向供應(yīng)商買貨的證明（例如商業(yè)發(fā)票/銷售合約+提單/報(bào)關(guān)單/運(yùn)貨單）
③ 公司貨品介紹書 ( 提供公司簡(jiǎn)介或公司宣傳冊(cè) )
④ 名片（必須提供）
4. 個(gè)人證件
① 中國(guó)身份證
② 港澳通行證和入境處小票
③ 股東房產(chǎn)證明 （若房產(chǎn)不在股東本人名下，請(qǐng)?zhí)峁┕蓶|和房產(chǎn)所有人的關(guān)系證明：結(jié)婚證、戶口簿等）
④ 住址證明（必須提供，近3個(gè)月內(nèi),國(guó)內(nèi)居住處的水/電/煤氣）
商業(yè)計(jì)劃書要點(diǎn)
1. 計(jì)劃要從事的商業(yè)活動(dòng)，可以寫公司的業(yè)務(wù)范圍,和具體的產(chǎn)品或服務(wù).
2. 從事商業(yè)活動(dòng)的主要經(jīng)營(yíng)地址。
3. 主要的客戶來(lái)源、供應(yīng)商來(lái)源，例如來(lái)自哪些國(guó)家或地區(qū)。
l 供應(yīng)商來(lái)源：
l 客戶的來(lái)源：
4. 預(yù)計(jì)每年的營(yíng)業(yè)額，例如預(yù)計(jì)每年進(jìn)賬多少百萬(wàn)港幣/美金。
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- 答：在辦妥開戶手續(xù)后，銀行會(huì)對(duì)公司進(jìn)行查冊(cè)，一般需2個(gè)星期，賬戶方能運(yùn)作。
問(wèn)：在香港開設(shè)銀行賬戶，銀行會(huì)收取手續(xù)費(fèi)嗎?- 答：一般銀行不收取手續(xù)費(fèi)，但首次開戶需存款2,000-3,000元港幣;如海外公司開設(shè)賬戶，銀行一般會(huì)收取一定的手續(xù)費(fèi)。
- 問(wèn)：中國(guó)居民可否操作香港公司的銀行賬戶?
- 答：可以，銀行一般只要求賬戶操作人須持有有效護(hù)照或通行證及身份證。
- 問(wèn)：在內(nèi)地那些城市可以開設(shè)離岸賬戶?如何在異地操作離岸賬戶?
- 答：目前，在北京、上海、深圳、廣州、天津、杭州、青島、大連、廈門等城市的一些外資銀行都有開設(shè)離岸賬戶的服務(wù)?？蛻粼诋惖乜梢岳脗€(gè)人密碼，通過(guò)電話、傳真指示銀行操作賬戶?，F(xiàn)在大部分銀行已經(jīng)開通網(wǎng)上銀行服務(wù)，客戶可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)操作其銀行賬戶。
- 問(wèn)：一家公司可否開多個(gè)銀行賬戶?
- 答：在香港，銀行賬戶沒有基本賬戶和一般賬戶之分。企業(yè)可以按需要開設(shè)多個(gè)賬戶，而各賬戶的功能和地位都一樣。
- 問(wèn)：在香港銀行匯款及外幣兌換有何限制?
- 答：香港資金進(jìn)出自由，無(wú)任何限制。
答：全體股東及董事必須出席銀行開戶手續(xù)，但部分銀行對(duì)股東出席的要求有所不同。公司需帶備公司注冊(cè)文件，到銀行辦理開戶手續(xù)。也可以選擇在香港或在國(guó)內(nèi)的外資銀行開立賬戶。
尊敬的藍(lán)海集團(tuán)VIP客戶們，你們好！
自2016年以來(lái)，因?yàn)閳?zhí)行CRS（共同（稅務(wù)）申報(bào)準(zhǔn)則）協(xié)議，香港的所有的銀行都在審查和清理離岸賬戶，而我們也陸續(xù)獲悉客戶賬號(hào)被關(guān)閉、凍結(jié)和降權(quán)的相關(guān)情況。關(guān)于銀行是如何審查和清理離岸賬戶，至今沒有一家銀行發(fā)布明確的標(biāo)準(zhǔn)。那么，到底如何才能避免已經(jīng)在使用的香港離岸賬戶不被注銷，凍結(jié)和降權(quán)呢？藍(lán)海集團(tuán)綜合各種信息，總結(jié)六個(gè)需要注意的問(wèn)題，希望您重點(diǎn)關(guān)注：
第一，賬戶背景真實(shí)，往來(lái)款項(xiàng)交易正常
客戶最好在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要主動(dòng)和銀行溝通，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
第二，不能與高危地區(qū)國(guó)家有交易和往來(lái)款項(xiàng)
客戶不可和被制裁的國(guó)家或經(jīng)濟(jì)政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家（比如伊朗、敘利亞、朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶）進(jìn)行交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途，也會(huì)導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)和注銷。
第三，盡量少或不與個(gè)人進(jìn)行交易
此次審查，很關(guān)注客戶和個(gè)人的交易。以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。后來(lái)規(guī)定只能匯給直系親屬，還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。現(xiàn)在與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。
第四，不能不使用賬戶或長(zhǎng)時(shí)間不發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)。這里包括兩種情況：
1. 是賬戶設(shè)立后，很少用或不用，這種被注銷的幾率非常大；
2. 是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。戶口要經(jīng)常運(yùn)作，如果超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶有可能會(huì)被關(guān)閉；所以，需要您一個(gè)月登錄一次公司網(wǎng)銀；公司儲(chǔ)蓄戶口至少有1000元的余額，這樣可以方便銀行扣每月賬戶管理費(fèi)用。
第五，不能參與洗錢類交易
如果賬戶涉及到轉(zhuǎn)移外匯、洗錢等，屬于違法行為，被查到會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié)，并影響個(gè)人信譽(yù)。
第六，及時(shí)回復(fù)銀行的通知或調(diào)查
請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶有被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
此次審查對(duì)做正常貿(mào)易的客戶影響不大。另有一種情況請(qǐng)?zhí)貏e注意，如果客戶使用賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司，如果你不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，千萬(wàn)不要這樣做。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。
藍(lán)海資深顧問(wèn)提醒：2016年來(lái)，香港當(dāng)?shù)劂y行開戶門檻大幅度提高，大量的銀行對(duì)之前已經(jīng)存在的賬戶也都在做嚴(yán)格的審查，對(duì)于有香港公司及海外公司的客戶，如果您已設(shè)立香港銀行賬戶，請(qǐng)謹(jǐn)慎操作賬戶，萬(wàn)一接到香港政府機(jī)構(gòu)（如香港警署）或銀行的調(diào)查信，請(qǐng)立即配合銀行調(diào)查和作妥善處理。對(duì)此，藍(lán)海也將實(shí)時(shí)關(guān)注銀行動(dòng)態(tài)，及時(shí)為您提供銀行最新訊息！立即咨詢熱線：4008 255 128，公司網(wǎng)址：www.hkbob.com
藍(lán)海集團(tuán)提醒廣大客戶們，已成功申請(qǐng)到匯豐銀行賬戶、恒生銀行賬戶的客戶們，需謹(jǐn)慎使用，避免被關(guān)戶。
